2007-03-07
〔記者孫友廉、廖千瑩／台北報導〕瑞士銀行台北分行交易室前助理副總裁王庭鵑，違法全權代客操作外匯交易，虧損後為規避內控查核機制，甚至造假掩飾，造成台灣金融史上最大的外匯交易違規案，銀行損失達3億9千多萬元，高等法院昨天上午依背信罪判處王女徒刑3年半。
事發後的94年6月間，金管會對瑞士銀行未確實執行內控，依銀行法開罰500萬元，命令解除王女職務，另王女5年內也不能從事金融業。瑞銀台北分行昨說，王庭鵑造成客戶損失3億9千多萬元，瑞銀已經如數賠償給客戶，王庭鵑現已非員工，不願對判決表示意見。
判決指出，銀行法規定只能代客下單，現年37歲的王庭鵑，卻自93年5月起，違法全權替戴姓客戶、朱姓友人操作外匯交易。
同年10月初出現交易損失，王庭鵑為求掩飾，賺回彌補，超過客戶授權的容許額度，加大交易金額，更未讓客戶得知盈虧，決定是否加碼或認賠退場；為求閃避銀行的內控查核，王女開始製造假交易，將戴姓、朱姓友人帳戶互為挪用，避免客戶須補加保證金，銀行進而察覺多項重大違規。
不過，漏洞越補越大，直到94年2月間，瑞士銀行新加坡分行外匯人員發現王女違規情事，經台北分行確認，追查出王女造成的客戶損失，共計達美金1228萬多元，折算新台幣為3億9320萬多元。
高院認為，身為銀行高階主管的王女，行為嚴重損害任職銀行的財產、商譽，雖表明悔意，有意和解，但金額過於龐大，個人財力根本無法填補，判處徒刑3年半；全案仍可上訴。
王庭鵑揚言:再1年全賺回
〔記者孫友廉／台北報導〕違規代客操作外匯交易的王庭鵑，雖然讓銀行損失近4億元，但她庭訊時曾向法官說，若能再有一年的時間，有把握轉虧為盈，「賭性堅強」讓法官們印象深刻。
據了解，王女為茹素的佛教徒，擁有美國商學院的高學歷，在外商銀行業界表現優異，事發前曾獲得業績獎金約100萬元，未料最後卻爆出台灣金融史上金額最高的外匯交易違規案。
王女昨天並未出庭聆聽判決，委任律師謝心味說，王女在此案中受傷頗深，是否上訴，將與王女會面討論後決定。
王女庭訊時稱，原本只想替客戶獲利，爭取個人業績，才開始違規代客全權操作外匯交易，之後更為了彌補損失及避免影響個人考評以及職位，繼續加大入場金額，製造假交易，那知操作方向與市場走向相反，進而一發不可收拾。
外匯交易
外匯交易，顧名思義就是涉及新台幣以外的外幣交易，普遍的風險就是進場時點不佳、看錯匯率波動方向，可能造成資產損失或獲利縮減。
早年外匯交易僅限於即期、遠期以及換匯交易。例如到美國旅遊要換美金，選擇在台幣升值時，可用較少的台幣換到比較多的美金，就是一種即期外匯交易。
超過二天以上交割者，則稱之為遠期外匯，例如出口商預期一個月以後有一筆美元收入，為避免匯價波動造成風險，先行鎖定匯價，賣給銀行，避開風險。
隨著金融市場的發展，外匯市場發展出各種衍生性金融商品，包括換匯換利、換匯交易（SWAP）、選擇權、保證金交易等等，不勝枚舉。 （記者陳麗珠）
外匯交易員 心臟要超強
記者陳麗珠／特稿
面對瞬息萬變的國際匯市，外匯交易員的工作也是高潮迭起，尤其是任職外商銀行的外匯交易員，每日都像在刀口上舔血，心臟要強，一不小心，隨時都要捲鋪蓋走人。
同樣是外匯交易員，本國銀行與外商銀行大相逕庭，本國銀行可以自己操作的空間小，操盤也較保守，薪水也沒那麼優渥，反觀外商銀行，外匯交易員每日都是「衝、衝、衝」，替老闆賺錢多寡是關鍵，賺了，就是英雄；大賺，還有機會飛上枝頭當鳳凰，坐領高薪不難，隨之而來的挖角，更是人生更上層樓的機會；一旦慘賠，隨時都有捲鋪蓋走人的機會。
因此，外商銀行外匯交易員每日看著電腦螢幕上分分秒秒都在變化的匯率，自己的飯碗也跟國際匯市波動一樣，瞬息萬變，不容許絲毫的恍神。
一般而言，外商銀行的外匯交易員薪水都是談來的，有月薪、有年薪，要看昔日操盤績效，也得視個人表現，紅利才是最大的財源，有本事，拿高薪不是問題，沒本事、抗壓性低的，最好別選擇此一行業。
金融大盜 國內外 貪多判少
記者高嘉和／特稿
台南監獄有名收容人每天將保麗龍襯墊一頂頂放進安全帽內側，日薪不到200元，少有人知，他就是12年前犯下侵吞國票102億元的金融大盜楊瑞仁，以他在獄中工作所得來還錢，恐怕得全年無休工作13萬年以上，才能還清國票的損失。
楊瑞仁犯下台灣史上金額最高的金融大盜案。但相較12年前，英國霸菱銀行年輕的衍生性金融商品交易員李森（Nicholas Leeson），讓霸菱銀行慘虧14億美元，約近台幣500億元，最後搞垮了230多年歷史的霸菱銀行，楊瑞仁還不算「最大腳」。
1995年，年僅29歲的國票證券營業員楊瑞仁爆發盜開國票商業本票，並向台銀信託部貼現炒股，導致國票巨額虧損102億元。楊瑞仁因此被處13年徒刑，併科罰金30億餘元，事後又因賄賂管理人員代炒股案，再加6年刑期。直到今日，楊瑞仁還在台南監獄服刑中。
犯下霸菱案的李森似乎走運多了，李森當年大膽作多日經指數期貨，造成霸菱銀行慘虧14億美元，最後竟拖垮整個霸菱，竟只被判6年半有期徒刑，並且提早在1999年7月就假釋出獄。
但出獄後的李森反而接受來自各方邀約演講、出書，一場演講要價近1萬美元，要聽他演講的多是銀行界人士，理由只是想知道李森當初是如何捅出這大漏洞，好回去加強內控、防患未然。
沒有留言:
張貼留言