兆豐銀行遭美重罰案 財部：公銀內稽內控需加強

中時電子報作者孫彬訓、洪凱音、呂清郎、魏喬怡╱台北報導 | 中時電子報 – 2016年8月20日 上午5:50

中國時報【孫彬訓、洪凱音、呂清郎、魏喬怡╱台北報導】

兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循的缺失遭重罰，各部會昨（19）晚挑燈應變。金管會指出，已再度要求兆豐銀督導紐約分行盡速完成改善；財政部也強調將與金管會配合，督導公股銀行全面強化內稽內控。中央銀行則表示，央行處理資金調度相關事宜不受影響。

金管會強調，兆豐銀行3月底資本適足率為13.79％，2015年稅後淨利約257億元，今年上半年稅後淨利約134億元，金管會已請兆豐銀行評估本次裁罰對其財務業務的影響。

金管會說，7月底兆豐銀行接獲紐約州金融監理機關通知，將就紐約分行的缺失裁罰，經兆豐銀行於8月至金管會口頭說明後，金管會即與美國紐約州金融監理機關聯繫，表達金管會已要求兆豐銀行全力協助紐約分行採取各項改善措施，儘速完成並符合當地防制洗錢等規定。

財政部表示，鑑於我國金融機構海外分行在作業風險管理及落實法令遵循的重要性日益提高，財政部極為重視，並積極要求公股銀行落實辦理。

為避免再度發生類似情事，財政部將配合金管會的金融監理，持續督導公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，暨落實作業風險控管及法令遵循，並督責公股銀行於布局海外同時，應加強海外分支機構管理，確保符合當地法令，俾落實法遵及降低風險。

央行官員則表示，兆豐銀行僅是央行的多家調撥行之一，對央行處理資金調度相關事宜沒有什麼影響。至於當中到底出了什麼問題，「他們（兆豐銀行）已經在積極處理了」，應該可以妥善解決。