涉違反反洗錢法 兆豐銀遭美重罰57億

中時電子報作者洪凱音、孫彬訓╱台北報導 | 中時電子報 – 2016年8月20日 上午5:50
中國時報【洪凱音、孫彬訓╱台北報導】

兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，相當於57億台幣，且須於10天內繳交完畢，創下國銀史上最高海外罰款紀錄。兆豐銀行紐約分行近年來平均每年獲利僅2,500萬美元，換言之，這筆罰款要7.2年才能打平。

國銀史上最高海外罰款
據了解，兆豐金董事長徐光曦16日中午接下董座印信後，隨即飛往美國處理這件棘手案件，不僅與DFS協商罰款金額，並拜會當地主管機關，最後協商後的罰金為1.8億美元。由於事已定局，但對台灣金融市場還是有一定的衝擊，徐光曦已從美國趕回台灣，最快於今日回台親自坐鎮。

兆豐金昨晚罕見在晚間10時舉行重大訊息說明會，因董事會中討論激烈，遲至10時30分才開始，創下最晚召開重訊說明會的紀錄。據了解，在美國設有分行的其他公營銀行主管私下表示，紐約分行業務很單純，竟然會被罰這麼重，簡直是遇到土匪、流氓，還有主管痛批，「這根本是搶錢」。

兆豐金控暨銀行總經理吳漢卿指出，這次遭罰是法規認定上的差異，他舉例，像有一個匯款，匯到已關戶的戶頭，在台灣就是將匯款退回即可，但在美國卻要申報已關戶的戶頭是可疑帳戶。

兆豐銀：法規認定差異
DFS於2015年1至3月間，對兆豐銀行紐約分行一般業務檢查中指出，兆豐銀行2012年的匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定，並於今年2月的檢查報告中指出，有應申報疑似洗錢交易，而未申報的行為。

由於為國銀史上最高海外罰款，一級主管包括吳漢卿、兆豐金控副總陳松興、兆豐銀行副總梁美琪、獨董黃添昌、常務董事徐仁輝及王淑珍等，昨一字排開出席說明會。

國銀缺乏法規遵循觀念
據了解，近年來超過10家國際級金融機構在美違反洗錢或反恐作業疏失，遭裁罰超過10億美元，甚至歐洲國家央行還因此痛罵美國，如此重罰很不合理；徐光曦在兆豐金上任記者會即曾表示，國銀對風險控管、法規遵循觀念很缺乏，似乎心裡有底，上任第一要務就是要危機處理。