看完裁罰報告 結論：兆豐把老美給惹毛了

2016-08-21 22:05 聯合報 記者孫中英╱即時報導

看完美國紐約州金融監理機關（NYDFS）裁罰兆豐銀行的23頁「合意處罰令」報告，金融界人士直呼不可思議，DFS在報告中，痛罵兆豐銀行「太過分」(egregious），居然在3月回覆報告中「回嗆」DFS發現的可疑交易，依照美國反洗錢法（AML），其實毋須申報，DFS痛斥這根本是全然不實陳述。

兆豐銀行紐約分行上周五(19日)遭DFS重罰，一個周末，DFS這個「合意處罰令」報告炙手可熱；包括金管會、財政部官員，還有銀行界、法人都搶著下載。但看完報告，大家只有一個結論，就是DFS報告所言若全是事實，兆豐銀行可能真的把老美給「惹毛了」，不被重罰才有鬼。

一家外商銀行主管說，他從沒看過監理機關的處罰報告，充滿這麼多情緒性用語，DFS的報告，從兆豐紐約分行一路罵到總行，毫不留情面，還直指兆豐紐行人員，毫無法令遵循概念可言，該申報的可疑交易都不申報，也未建立標準作業程序。DFS還批評，不僅兆豐紐行的CCO（法遵長）「欠缺足夠法遵知識」，需要改進，紐行人員搞不清楚BSA（美國銀行保密法）及反洗錢法規定，還指責連兆豐銀行總行都未意識到，銀行業應建立嚴格法遵架構的重要性。