兆豐好貴的一堂課 銀行法遵不能只當「成本」

2016-08-21 23:39 聯合報 記者孫中英╱即時報導

近年美國高舉「反恐」大旗下，歐美銀行都知道在美國做生意，絕不能對疑似洗錢交易掉以輕心。兆豐銀行紐約分行上周五(19日)遭DFS重罰，DFS就是指責連兆豐銀行總行都未意識到，銀行業應建立嚴格法遵架構的重要性。

金管會副主委桂先農說，美國早在1986年，就將金融界「反洗錢」，視為鐵律，美國制訂全球最綿密的反洗錢法案，用意就是防堵不法人士、犯罪集團透過金融體系作亂，以保護合法商業環境。

偏偏台灣金融業者不重視防制洗錢，因為防制洗錢「要花錢」，除銀行要花成本建制系統、留存交易紀錄，還要聘專業法遵人員，但台灣金融業能省則省，尤其是外派人員「很多都用兼的」。

金融界人士認為，兆豐紐行可能並沒讓客戶「洗到錢」，但基本功夫沒做好，且被老美要求改善時，一開始態度又過於輕忽，總結還是，「要搞清楚國際金融環境再出國比賽」，不然老繳這種巨額罰款，會讓自己變冤大頭。