中國再爆票據套現詐騙 市場流動性風險升高

2016-01-29

〔編譯楊芙宜／綜合報導〕中國金融業頻爆龐大規模的「票據套現」炒股詐騙案，市場流動性風險升高！繼中國農業銀行上週爆發39億人民幣票據詐騙後，中國最大投資集團中信銀行蘭州分行，再傳員工以偽造單據取得承兌匯票，多次貼現來炒股，造成該行曝險金額約10億人民幣（約51.4億台幣）。

中信銀行員工造假炒股
彭博報導，中國監管機構取締票據融資違規業務，已造成市場流動性緊縮；春節前夕，中國人民銀行（央行）為防止資金緊張，本週4天淨注資流動性達5900億人民幣，創3年來最高水準。

上證綜指3天跌近10%

中股上證綜指昨收盤又重挫2.9％，至2655.66點，連3天跌幅已近10％。瑞銀集團（UBS）警告，押注上證指數2500點將觸底的投資人恐會失算，由於迄至去年中的漲勢裡，數千家企業質押股票貸款，現在面臨增加質押品或融資斷頭的風險，估計大盤若再跌7％，更多公司將被迫拋售股票，恐占中股總市值近13％。

知情人士指出，中國中信銀行蘭州分行一名員工，涉嫌在去年5月至7月間，和其他人共謀偽造銀行文件，辦理存單質押銀行承兌匯票業務；隨後利用取得的相關承兌匯票，多次進行貼現，使該行曝險總金額高達9億至10億人民幣。這些套現資金被用來炒股，中股崩跌後才爆發出來。

本案凸顯中國銀行業內部管控糟糕及票據融資業務的風險。中國農業銀行北京分行22日才爆發票據買入返售（附買回交易）業務的詐騙案，該行兩名員工涉嫌利用承兌票據獲取現金炒股，曝險金額高達39.15億人民幣，鉅額資金缺口造成銀行無法兌付的流動性危機。

中國近年此類票據融資業務激增，過去兩年來已翻增了一倍，至4.6兆人民幣。據悉，中國銀監會去年針對部分銀行現場檢查後，發現票據業務「不審慎行為」，包括銀行和票據中介聯手違規交易、利用承兌貼現融資業務虛增存貸款規模、調整會計報表以降低資本提列等違規，本月已要求銀行業檢討相關業務的違規行為及風險。