法國興業銀行曝出最大違規操作醜聞

交易員“賭”掉銀行49億歐元

2008年01月25日15:47   來源：新民晚報

擔任世界最大衍生交易市場領導角色的法國興業銀行24日曝出歷史上最大違規操作醜聞，一名交易員在未經授權情況下大量購買歐洲股指期貨，最終給銀行造成49億歐元損失。

　　這是世界銀行業迄今因員工違規操作蒙受的單筆最大金額損失。

　　豪賭股指期貨

　　法國興業銀行首席執行官布東在24日舉行的新聞發布會上說，一名交易員從去年上半年開始在上級不知情的情況下從事違規交易，交易類型為衍生品市場中最基本的股指期貨。銀行消息人士證實，這名交易員名為蓋維耶爾，30多歲。

　　根據銀行管理層的說法，截至去年年底，蓋維耶爾預期市場會下跌，因此一直大手筆做空市場，今年開始突然反手做多，豪賭市場會上漲。由於投入大量資金，而且市場頹勢與預期一致，蓋維耶爾管理的賬戶上在去年年底還擁有“相當多盈利”，然而，歐洲市場今年年初以來大跌，使賬戶出現巨額虧損。由於蓋維耶爾使用隱蔽手段，管理層直至18日才發現這一重大問題，並立即通報法國中央銀行法蘭西銀行。

　　興業銀行24日向法院提交訴狀，指控蓋維耶爾偽造銀行紀錄、使用偽造賬戶及涉嫌計算機系統欺詐，蓋維耶爾可能面臨監禁或罰款。

　　違規動機不明

　　法蘭西銀行行長努瓦耶說，蓋維耶爾可謂電腦天才，居然通過5道安全關，獲得使用巨額資金的權限。

　　由於蓋維耶爾沒有在任何交易盈虧中獲取個人利益，銀行方面表示不清楚他違規操作的動機。但工會官員稱，蓋維耶爾正面臨“家庭問題”，“可能有些不能自製”。

　　蓋維耶爾2000年來一直在興業銀行工作，如今年收入不足10萬歐元。法國總工會認為，蓋維耶爾可能希望通過為銀行贏取巨額利潤來博得管理層欣賞，提高自己收入。

　　行業領袖蒙羞

　　法國興業銀行成立於1864年，現有來自77個國家和地區的12萬名員工和2200萬客戶，以醜聞披露前的股價計算，市值369億歐元。其最受業界推崇的為金融投資業務，尤其在風險較高的金融衍生品市場中，憑藉嚴格的風險控制管理能力，長時間佔據業界頭把交椅。突然擺在眼前的巨額損失，幾乎“抹去”了該行在業績穩定期的全年利潤。

　　違規操作醜聞披露後，興業銀行在巴黎證券交易所的股票被臨時停牌，中午復牌後暴跌6％以上，最終在歐洲股市整體上揚的情況下收於75.81歐元，跌幅4.14％。

　　1995年，英國巴林銀行因為一名交易員的類似違規操作毀於一旦。鑑於損失金額達到巴林銀行當時損失額的4倍多，興業銀行已被業界傳為可能遭收購或兼併。

　　敲響安全警鐘

　　這起醜聞不僅讓興業銀行蒙羞，而且讓整個銀行界震驚。20年來，國際金融領域已發生多起造成巨額損失的違規交易案件，不斷提高的金融安全措施並未起到作用。

　　美國洛約拉大學金融學教授科爾布認為，按照慣例，銀行的證券或期貨交易員都受到使用資金額度的限制，但在這一案例中，這層安全網顯然已被攻破。科爾布說，即使是資深交易員，也不可能獲得允許管理那麼大一筆資金。

　　“這對興業銀行不是個好消息，對整個銀行業也不是。”法國巴黎銀行資產管理部門負責人格里岑斯坦說，“這可能引發人們對銀行業的質疑，我們應該努力找回信任。”