2019-03-04 江蘇無錫鄧斌非法集資案

 32億元超級大騙局——江蘇無錫鄧斌非法集資案

東莞市金融工作局 2019-03-04 16:26:44

提起無錫新興實業總公司，大家或許有些陌生，但一說起鄧斌卻無人不曉。該公司從1989年到1994年7月共非法集資32億元，其集資數額之巨，涉案人員之多，造成危害之重，為新中國成立以來所罕見。製造這場災難的元兇，就是這個丈夫給她下斷語“你能當經理，誰都可以當經理”，她給自己下定論“無知、無能、法盲”的57歲“女能人”——鄧斌！

案情簡介

鄧斌是江西樟樹人，19歲考入無錫衛院，21歲嫁給海軍軍官，後來當過護士，也做過隨軍家屬，1978年前一直在無錫市變壓器廠做工人。這個女人天生一張利嘴，再加上好賭的天性和利益驅使，早在做工人期間就玩過集資遊戲。

1978年，鄧斌在工廠當繞線工時，就到處炫耀自己的丈夫是海員，可以買到自行車、彩色電視等緊俏貨。在當時物品極缺的情況下，眾人經不住鄧斌的誘使，紛紛拿出錢來讓她代買。錢到手了，鄧斌卻遲遲沒有買來，實在逼急了，就將別人的錢貼上，到市面上高價買些貨物應對。窟窿越補越大，鄧斌因此被開除出廠。

然而，不安分的鄧斌並沒有就此吸取教訓，反而更加執著於集資之道。做幾筆小生意未果後，鄧斌決定繼續代買緊俏貨。錢到手後，買不到貨時只能故伎重演，向更多的人集資來堵窟窿。鄧斌因此多次被告發，進過派出所，寫過悔過書，但她想的是把教訓變成「經驗」。憑著巧舌如簧和強烈的金錢慾望，這個貌似平常的女人，在十多年後，終於將集資遊戲玩到「爐火純青」。

1985年，鄧斌來到深圳，在做生意過程中先後搭上了無錫縣金城灣開發總公司、深圳中興公司、北京興隆實業總公司等公司領導的關係，憑藉這些靠山和“智囊”人物，鄧斌先後被聘為工貿公司副經理、中興公司駐無錫聯絡處助理總經理、中興局助理公司中興務公司兼任。 1989年8月23日，鄧斌以金城灣工貿公司的名義，與深圳四維電腦設備有限公司簽訂聯營協議。協議規定，四維公司出資152萬元，交與鄧斌經營2000台空調壓縮機生意，期限為27天，到期返還本利161萬元，折合年利率高達78.96％！這是鄧斌非法集資的第一筆業務。從此之後，鄧斌到處宣稱生產出口一次性注射器、醫用手套、絲素膏等產品盈利很大，只要有資金找上門來，鄧斌就依葫蘆畫瓢，與人簽訂聯營協議，每筆資金規定的年利率都在60％以上。

1991年8月8日，無錫新興工貿聯合公司正式開幕。總經理鄧斌大擺宴席，給每位嘉賓288元紅包，一時轟動無錫。此時鄧斌已集資達3.86億元，造成虧欠數千萬元。為了填補資金漏洞，鄧斌很快就把關係網從無錫鋪到北京。故事越說越圓，窟窿越補越大，但鄧斌並不擔心，因為面對外界的質疑，已經有一批能人幫她澄清：新興不是長城公司，鄧斌也不是沈太福。在鄧斌的活動下，截至1994年5月，直接與新興公司簽訂集資協議的一級集資者就有7個省市的368個單位和31名個人（包括債權債務關係）。至於二級、三級集資者更是數不勝數，一場浩浩蕩蕩的集資風暴席捲全國。

1992年底至1993年上半年，鄧斌平均每個月都不少於8,000萬元進帳。到1994年事發時，集資總額已達32.15億元。除了不斷翻新的故事，鄧斌也推出不少集資明星鎮，江陰就是其中之一。一個鎮就為新興公司集資3900萬元，其中2700萬元為個人集資款，涉及3000多戶近4800人，佔全鎮總戶數一半以上。這些地方後來都成為集資案的重災區。那兩年，她儼然成為整個無錫市的財神，只要幫她集資，就能輕鬆成為百萬富翁！

作案手段

1.聯營為名，高息為餌

鄧斌以共同經營一次性注射器、醫用手套、絲素膏等名義與出資方簽訂“合作協議書”，不管企業經營狀況如何，出資方均可按期領取本利。為了集新資還舊債，拆東牆補西牆，鄧斌每兩個月分利一次，有的就在出資時當場兌付利息，對個別特殊出資戶月利高達10%。這些出資者在得到高利回報後，就繼續投入，也成了義務宣傳員

2、金錢鋪路，走卒開道

從非法集資一開始，鄧斌便四處活動，尋找關係，用請客送禮、給回扣、支中介費、行賄、送空股等手法，費盡心機地網羅一些有權有勢者和中介人。她花費近百萬元邀請一些領導幹部及其家屬出國旅遊，拉攏一些報刊為她鳴鑼開道、搖旗吶喊，個別腐敗幹部為她鞍前馬後，撐腰壯膽。在此期間，先後有十幾人當了新興公司的“顧問”，一百多人成了非法集資的中介人，十幾個單位給她頒發獎狀和榮譽證書，給她戴上“女企業家”、“十佳新人”、“先進工作者”等桂冠。這些中介人共為新興公司集資高達15.56億元，取得非法收入5,250萬元。

3、偽裝慈善，騙取信任

她花費850多萬元向社會團體慷慨贊助，花70萬元競拍一名大學生的科技成果，然後束之高閣，出10萬元為秘書捧回一頂「無錫小姐」冠軍的桂冠，捐資15萬元為寺廟鑄鐘，出資30萬元為文化公園建閣。鄧斌儼然成為當地的“慈善大使”，可謂風光一時。

4.虛假合資，誇大實力

為掩蓋非法集資的真實面目，鄧斌串通不法港商將非法集資款兌換成1818萬美元，由北京興隆公司匯給香港友和貿易公司和香港華利公司，再由這兩家公司匯至新興公司，註冊28家假合資企業。她虛報經營利潤，多繳370萬元稅金，並以此大吹大擂，做足文章。

案件查處

1994年6月21日，一封關於鄧斌非法集資達10多億元的舉報信傳到了江蘇省委，一場新中國成立以來最大的非法集資案的偵破工作從此拉開大幕。這是一個罕見的多頭緒、多環節、多層次、多區域的特大案件，涉及人員多，群案串案多，大案要案多，查處難度極大。新興公司案件的查處中央高度重視，中央最高決策層幾次直接聽取案情匯報，對查處工作極為關注，明確要求依法徹查全案。

在江蘇省會的直接組織和領導下，查處新興公司案件歷經一年多，全省先後有13個機關和部門的上千人投入破案。辦案力度之大，行動之迅速，措施之得力，效果之顯著，幾乎是空前的。 1994年8月6日，無錫市檢察機關以疏忽職守罪對鄧斌立案偵查並決定逮捕。隨後，新興公司非法集資的幹將們也被一網打盡!

1995年11月24日，這起新中國成立以來最大的非法集資案終於有了審判結果，江蘇省無錫市中級人民法院以受賄罪、貪污罪、投機倒把罪、挪用公款罪、行賄罪等，數罪並嚴懲，判處鄧斌死刑，剝奪政治權利，其他5名懲處主犯也受到嚴密。涉及該案的多名黨員幹部也受到了黨紀政紀處理。 1995年11月27日，最高法院核准鄧斌死刑判決。這個風光一時、遠近聞名的女能人終於走到了人生的終點。

案件警示

根據有關專家測算，資本利潤率一般在15%以下是比較合理的。高額的借貸利率不僅得不到法律的保護，而且隨時都面臨化為泡影的厄運。當鄧斌炮製出高達60%甚至120%的年集資利息時，災難就已經來臨。許多投資人受不住高利潤的誘惑和刺激，蜂擁而至，後果可想而知。本案發生較早，當時尚缺乏認定的依據和經驗，案件本身有一個逐步演變的過程，具有較強的蒙蔽性。另外，地方媒體的誤導和宣傳對此案的發展和蔓延也起到了推波助瀾的作用。這種在特定背景下採用特殊手法形成的特殊經濟現象，它的壽命注定是短暫的!