金融監管 陸將再出重手

2017-05-29 00:53 經濟日報 記者蔡敏姿／綜合報導

大陸官媒新華社昨（28）日發表一篇標題為「金融市場在規範中穩步發展」的評論文章，指出金融監管風暴，野蠻減持挑戰監管底線，本周金融部門將在「規範」上重點發力，推出具有針對性的政策文件。

文章指出，近年來不法分子非法開立、買賣銀行帳戶和支付帳戶繼而實施詐騙、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。一些銀行機構和支付機構在開戶環節存在漏洞，為不法分子非法開立帳戶、轉移違法犯罪資金提供機會，擾亂市場秩序。

中國人民銀行25日下發通知，要求各金融機構和支付機構注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，防範非法開立、買賣銀行帳戶及支付帳戶行為；加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平。

業者表示，銀行資管業務發展中產生的剛性兌付、期限錯配、監管套利等問題，需要進行規範。之前銀行做資管更多的是源自自身，銀行資管並沒有特別多關注和分析客戶需求。


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