富邦 推大數據客製服務

2017-04-04 02:11 經濟日報 記者王皓正／台北報導

隨著主管機關對券商各項新業務的開放，近年來券商積極搶進財富管理巿場，與銀行、投信競逐提供客戶資產管理服務。富邦證券總經理程明乾表示，客戶理財出發點是要保值和增值，要滿足這樣基本的需求，首要建構完整又好用的交易平台。

在平台建置規劃上，除了既有的複委託及信託平台外，富邦證更積極發展境外平台國際證券業務分公司OSU，OSU提供多元理財商品購買選項，包括未核備商品與國際保險業務分公司OIU的人壽商品等選項，滿足國際化客戶理財上的需求。

24小時不中斷的全球交易平台交易功能，也是以服務國際私人銀行業務的模式來規劃，力求每筆交易皆便捷流暢。

此外，透過大數據資料分析客戶的風險屬性投資偏好，提供適切的商品與服務，並於適時調整投資策略；以人性為出發的FinTech創新，更能提供客戶便捷操作介面且具差異化的使用經驗，讓財富管理習慣植入生活中。

程明乾說，富邦證也重視服務的經驗，打出提供「有感」的服務，提升黏著並建立緊密客戶關係。在2015年推出的秘密武器「專家團隊」，正是以客戶為核心，規劃出能支援解決客戶理財上的稅務疑問、協助串聯集團業務項目或資源、及協助客戶財富傳承計劃的加值服務。

將理財的服務範疇從投資走向資產配置，從服務一人擴及服務家庭或家族，而富邦證也要從理財商品銷售機構轉為資產規劃顧問專家，發揮更大的影響力，這也是富邦證券董事長許仁壽常勉勵同仁要發揮金融業的社會責任所在。

因著眼於證券發展財富管理的決心，富邦證券翻轉思考，有別於其他券商發展財管僅以經紀業務增加銷售財管商品的傳統模式，新形態財管業務發展方向是回歸客戶的資產配置和資產成長。

方式是將台股、固定收益商品及國外股權型商品一併納為資產配置的一部分，跳脫證券業與證券營業員的思維，重新看待各項理財商品的投資價值，讓客戶的投資組合可以健全的配置。