防洗錢 買房擬禁用現金

2017-02-23 02:32:15 經濟日報 記者邱金蘭／台北報導

加強防制洗錢，法務部研議推動大額交易無現金化，首波可能鎖定不動產、名車及珠寶等交易，依洗錢防制法授權規定，指定須使用現金以外的支付工具，法務部下半年將與相關部會研商，並聽取相關業者意見。

一旦敲定上路，以後民眾買賣不動產、名車、珠寶及鑽錶等，將不能用現金，必須使用非現金的支付工具，像信用卡、金融卡、支票、電子支付或匯款等。

依現行規定，民眾到金融機構辦理匯款、提現等業務時，金額50萬元以上，就要留存紀錄。未來是否設定一定金額以上的交易禁用現金？法務部官員表示，屆時會再聽聽各界意見。

為因應2018年防制洗錢新一輪評鑑，並達到國際標準，國內大幅修改洗錢防制法，新法將從今年6月28日起施行；繼修法後，下一步將推大額交易無現金化。

法務部官員表示，根據洗錢防制法第5條規定，已授權法務部，必要時，得會同中央目的事業主管機關，指定使用現金以外的支付工具，下半年就會洽相關部會研商，如何落實這項規定，鎖定單筆成交金額高的交易，像不動產、名車、珠寶及鑽錶等，要求不能使用現金。由於現行法律已授權，未來相關部會研商後一起函報行政院同意，就可以發布函令實施，不需修法。

根據法務部內部資料顯示，犯罪集團的資產配置，尤其是吸金集團，有五成都擺在不動產，不動產交易被視為防制洗錢的高風險交易，因此第一波就會列入。

法務部官員表示，需跟相關部會研商的，包括若改為無現金交易，推動有無困難，以及是否需要緩衝期程等。民眾買賣不動產、名車及珠寶等，未來若限制不能用現金交易，對於喜歡用現金的人來說，習慣就要跟著調整。

官員表示，有些人要看到「現金」才安心，這是觀念問題。除了觀念的改變外，對多數正常交易的人影響應不大，但不可否認，一些信用不良、無法申請信用卡或銀行帳戶的人，可能會造成不便，因此，相關推動細節會再聽各界意見。